Viitorul investițiilor în criptomonede în sectorul DeFi

Piața ursului investiții în criptomonede Anul acesta ar fi putut însemna încheierea multor proiecte din sectorul DeFi. Dar Aave și Uniswap l-au văzut așa cum era, un semnal de alarmă pentru a-și consolida elementele fundamentale. Iar munca lor grea pare să dă roade, deoarece jetoanele lor (AAVE și UNI) și-au dublat valoarea din iunie. Deci, haideți să trecem în revistă informațiile despre fiecare dintre ei și de ce poziționarea lor inteligentă le-ar putea face în continuare oportunități de investiții în criptomonede pe termen lung.

De ce să facem investiția noastră în criptomonede la UNI?濾​

Uniswap a fost primul schimb descentralizat (DEX) care a folosit crearea automată a pieței (AMM). AMM permite oricui să-și depună propriile jetoane în fondurile de lichiditate ale Uniswap și să genereze venituri din comisioane de la oricine altcineva care le tranzacționează. Acest lucru este spre deosebire de schimburile centralizate precum Binance și Coinbase, unde există o mână de creatori de piață instituționali, iar schimbul ia partea leului din comisioane. Uniswap este unul dintre cele mai mari DEX-uri prin valoarea totală blocată (TVL) în cadrul contractelor lor inteligente. Potrivit DeFiLlama, protocolul are în prezent lichiditate în valoare de 5.680 miliarde de dolari, alcătuită din toate tipurile de jetoane. Având în vedere că prețul majorității acestor active a scăzut cu peste 80% în acest an, se poate aștepta ca cifra TVL să aibă un impact la fel de mare. Dar nu a fost cazul, deoarece TVL-ul său a scăzut doar cu 30% în acest an dacă îl măsurăm în dolari și, de fapt, a crescut cu 120% dacă îl măsurăm în ETH. Cu alte cuvinte, Uniswap continuă să câștige avânt, în ciuda temerilor pieței ursoare.

figura 1

Valoarea totală blocată (TVL) a Uniswap în cursul anului 2022. Sursa: DefiLlama

Același lucru este valabil și pentru volumul de tranzacționare. La începutul acestui an, Uniswap procesa aproximativ o treime din suma pe care o procesa Coinbase. Dar chiar acum, sunt practic legate, primul descentralizat câștigând constant cotă de piață de cel de-al doilea centralizat.

DATOS

Comparație a volumelor de tranzacționare Coinbase cu Uniswap. Sursa: Kaiko.

Trebuie remarcat faptul că volumul total de tranzacționare cu DEX este încă mai mic de 10% din volumul de tranzacționare combinat al Binance, FTX și Coinbase. Deoarece Uniswap reprezintă aproape 90% din volumul total de tranzacționare DEX, ar putea fi o bună oportunitate de investiție în criptomonede. Uniswap urmează să adauge și tranzacționarea NFT pe platforma sa, după ce a anunțat că a achiziționat Genie (un agregator de piață NFT) în iunie, ceea ce ne sugerează că UNI ne poate oferi valoare pe termen lung. Mai ales că a scăzut cu peste 60% în acest an și cu 85% față de maximul din mai 2021. UNI ne oferă, de asemenea, dreptul de a vota cu privire la orice modificare a modului în care funcționează bursa, un fel de fel în care acționarii pot vota la adunările generale ale acţionarilor.

graficul 1

Istoricul mișcărilor UNI în ultimul an. Sursa: Token Terminal

De ce să facem investiția noastră în criptomonede în AAVE?​

Aave este un gigant în spațiul de împrumut DeFi. Putem comanda și împrumuta o serie de active digitale pe Aave fără a trece printr-un intermediar centralizat. Creditorii generează dobândă prin avansarea capitalului pe care platforma îl poate împrumuta clienților săi. Între timp, debitorii plătesc dobândă și oferă mai multe garanții decât împrumută. Acest lucru previne ruperea ciclului de creditare și elimină riscul de contrapartidă din partea debitorilor care nu sunt de încredere. Acest lucru este important pentru că nu există nicio instituție financiară la mijloc care să gestioneze acest risc. Aave are puțin peste 6.000 miliarde USD în TVL stocate în contractele sale inteligente chiar acum. Traiectoria sa TVL nu a avut același succes ca Uniswap anul acesta. Este în scădere cu aproximativ 57% măsurată în dolari și cu 43% măsurată în ETH. Dar nu asta îl face pe Aave să merite o privire mai atentă în orice caz.

grafică

Valoarea totală blocată (TVL) a Aavei în cursul anului 2022. Sursa: DefiLlama

Spre deosebire de alte platforme DeFi în care domnește anonimatul, Aave Arc are verificări pentru cunoașterea clientului și împotriva spălării banilor (KYC) pentru toate contrapărțile sale. Și având în vedere istoricul puternic al inovației DeFi a lui Aave, acesta ar putea fi primul proiect pe care instituțiile îl privesc atunci când încep să ia în serios împrumuturile și creditele DeFi. Pe lângă construirea unei game de proiecte pentru adoptarea DeFi de către instituții, Aave are două proiecte la fel de ambițioase. în curs de desfăşurare. În februarie a acestui an, a lansat propria sa platformă de social media descentralizată, Protocolul lentilelor, în încercarea de a contesta platformele centralizate de social media precum Twitter sau Facebook, argumentând că utilizatorii nu sunt produse și dețin propriile date.

diagramă

Lens Protocol își propune să provoace centralizarea rețelelor sociale. Sursa: Lens Protocol

Aave a anunțat că va lansa propria monedă stabilă algoritmică numită GHO la începutul acestei luni. Și în ciuda a ceea ce s-a întâmplat cu prăbușirea recentă a monedei stabile Terra, investitorii au văzut știrile favorabil, prețul AAVE sărind în jur de 25%. Aceasta înseamnă că token-ul a scăzut cu aproximativ 65% până acum în acest an și cu 86% față de maximul istoric din luna mai a anului trecut.

figura 2

Istoricul mișcărilor AAVE în ultimul an. Sursa: Token Terminal

Cum profităm de această oportunitate de investiție în criptomonede?螺​

Atunci când întreaga piață de investiții în criptomonede este pe frânghii, este logic să rămânem cu cele mai puternice proiecte din fiecare sector. Apoi, uniswap(UNI) și Aave (AAVE) domină cu siguranță piețele de creditare DEX și, respectiv, DeFi. Trebuie să ții cont MakerDAO (MKR, creditare criptomonede) și Curba Finante (CRV, DEX) ca alte posibile pariuri de investiții în criptomonede în sectorul DeFi.

 

Dar trebuie să ținem cont de faptul că suntem încă pe o piață ursă a investițiilor în criptomonede până când se dovedește contrariul. Prin urmare, deși elementele fundamentale par convingătoare pentru Aave și Uniswap, prețurile pot scădea în continuare dacă piața decide să coboare încă un pas. Ca și în cazul tuturor activelor volatile, media costurilor în dolari este de obicei cea mai bună modalitate de a profita de această oportunitate de investiție în criptomonede.

harta lumii

Situația actuală a reglementării investițiilor în criptomonede la nivel global. Sursa: Thomson Reuters

Investițiile în criptomonede în sectorul DeFi s-ar putea confrunta și cu o confruntare cu autoritățile de reglementare la un moment dat. Dar până acum în acest an, investițiile în criptomonede în sectorul DeFi au rezistat mult mai bine decât marile platforme centralizate de creditare și credit (CeFi), cum ar fi Celsius și Voyager, care au declarat faliment. La urma urmei, cu investițiile în criptomonede DeFi, totul este pe blockchain pentru ca toată lumea să le vadă. Cu CeFi, nimeni nu vede nimic până nu este prea târziu pentru a regreta.   

 

Lasă comentariul tău

Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate cu *

*

*

  1. Responsabil pentru date: Miguel Ángel Gatón
  2. Scopul datelor: Control SPAM, gestionarea comentariilor.
  3. Legitimare: consimțământul dvs.
  4. Comunicarea datelor: datele nu vor fi comunicate terților decât prin obligație legală.
  5. Stocarea datelor: bază de date găzduită de Occentus Networks (UE)
  6. Drepturi: în orice moment vă puteți limita, recupera și șterge informațiile.