Ce este profitabilitatea perioadei de deținere?

Rentabilitatea perioadei de deținere este randamentul total obținut prin deținerea unui activ sau a unui portofoliu de active pe o perioadă de timp, numită perioadă de deținere, exprimată în general ca procent. Este util în special pentru compararea randamentelor între investițiile deținute pentru diferite perioade de timp. Să vedem cum ne poate ajuta să ne gestionăm portofoliul de investiții.

Ce este profitabilitatea perioadei de deținere?

Rentabilitatea perioadei de deținere este randamentul total obținut prin deținerea unui activ sau a unui portofoliu de active pe o perioadă de timp, numită perioadă de deținere, exprimată în general ca procent. Rentabilitatea perioadei de deținere este calculată pe baza rentabilității totale a activului sau portofoliului (venitul plus modificările valorii). Este util în special pentru compararea profitabilității investițiilor deținute pentru diferite perioade de timp.

Pentru ce este profitabilitatea perioadei de deținere?

Rentabilitatea perioadei de deținere este, prin urmare, randamentul total obținut prin deținerea unui activ sau a unui portofoliu de active într-o anumită perioadă de timp, exprimat în general ca procent. Rentabilitatea perioadei de deținere este calculată pe baza rentabilității totale a activului sau portofoliului (venitul plus modificările valorii). Este util în special pentru compararea randamentelor între investițiile deținute pentru diferite perioade de timp. Incepand din ziua urmatoare dobandirii titlului si pana in ziua cedarii sau vanzarii acestuia, perioada de detinere determina implicatiile fiscale.

Formula de calcul al perioadei de deținere

Randamentele calculate pentru perioade de timp obișnuite, cum ar fi trimestre sau ani, pot fi, de asemenea, convertite într-o rentabilitate pentru perioada de deținere. Randamentul perioadei de deținere (HPR) și HPR anualizat pentru randamente pe mai mulți ani pot fi calculate după cum urmează:

imaginea formulei

Formula de calcul a rentabilității pe perioada de deținere.

Exemple de utilizare a randamentelor din perioada de deținere

Calculul unei investiții:

Care este randamentul pe perioadă de deținere pentru un investitor care a cumpărat o acțiune în urmă cu un an la 100 EUR și a primit 20 EUR în dividende în cursul anului, dacă acțiunile se tranzacționează acum la 150 EUR? —2023/05/image-63.pngExemplu de calcul de calcul HPR al unei investiții.

Comparația investițiilor:
  • Un ETF A, deținut timp de trei ani, s-a reevaluat de la 150 EUR la 200 EUR și a generat dividende de 10 EUR.
  • ETF B, deținut timp de patru ani, s-a reevaluat de la 300 EUR la 420 EUR și a generat dividende de 20 EUR.
formulă

Calcule care compară HPR-ul celor două ETF-uri

Calcul într-un portofoliu de acțiuni:

Un portofoliu de acțiuni a generat următoarele randamente în cele patru trimestre ale unui an: +8%, -5%, +6%, +4%. Cum se compară cu indicele de referință, care a generat un randament total de 12% pe parcursul anului?

formulă

Exemplu de calcul al HPR al unui portofoliu de acțiuni.


Lasă comentariul tău

Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate cu *

*

*

  1. Responsabil pentru date: Miguel Ángel Gatón
  2. Scopul datelor: Control SPAM, gestionarea comentariilor.
  3. Legitimare: consimțământul dvs.
  4. Comunicarea datelor: datele nu vor fi comunicate terților decât prin obligație legală.
  5. Stocarea datelor: bază de date găzduită de Occentus Networks (UE)
  6. Drepturi: în orice moment vă puteți limita, recupera și șterge informațiile.