Avantajele și dezavantajele investiției în acțiuni în timpul unei piețe de urs

A face avere investind în acțiuni atunci când piețele cresc este partea ușoară. Partea grea este să te ții de acea investiție în acțiuni atunci când o piață ursară își ridică capul urât. Dacă vrei să faci o investiție în acțiuni în aceste perioade, iată câteva sfaturi despre ce ai de făcut cu portofoliile tale.

Nu încercați să faceți bani prin scurtarea stocurilor​

Cu excepția cazului în care aveți foarte experiență sau aveți nevoie de o acoperire urgentă, probabil că ar trebui să evităm scurtarea stocurilor. Iar dacă intenționați să vindeți acțiuni în lipsă pentru a compensa pierderile pe care le-ați suferit în aceste luni, cu siguranță este mai bine să vă lipiți brațele de scaun și să evitați cu orice preț să vă scurtați. A câștiga bani din scurt-uri poate fi cea mai mare provocare cu care se confruntă atât investitorii de retail, cât și cei profesioniști. Acest lucru se datorează faptului că acțiunea prețului este foarte diferită în declin decât în ​​sus.

curba dolarului

Explicație despre cum funcționează vânzarea în lipsă a acțiunilor. Sursa: IG

Diversificați riscul în investiția noastră în acțiuni狀​

Pe o piață de urs, nu toate activele noastre de investiții în acțiuni scad. De fapt, activele defensive, cum ar fi obligațiunile, au furnizat în mod istoric randamente atractive în medii în care investițiile în acțiuni au scăzut. Este adevărat că unele dintre aceste active pot fi puse sub semnul întrebării în contextul actual, dar este foarte puțin probabil ca toate activele să cadă în același timp și cu siguranță nu pentru o perioadă prelungită. Dacă, de exemplu, Rezerva Federală crește dramatic ratele, obligațiuni Ar fi o acoperire slabă pentru investiția noastră în acțiuni. Aurul, totuși, ar trebui să se descurce bine în această situație. 

diagramă

Diversificarea este un mare aliat pentru a investi în acțiuni. Sursa: Napkin Finance

Trebuie să ne asigurăm că avem un portofoliu diversificat în diferite scenarii de risc. Nu numai că vom atenua pierderile în timpul unei piețe de urs, dar vom reduce și nevoia de a încerca să anticipăm ce mediu macroeconomic va urma. 

Nu încercați să cronometrați pragul investițiilor în acțiuni⏱️​

Ne putem vinde investiția în acțiuni și așteptăm să treacă furtuna. Deci, cum vom ști când să revenim la investiția în acțiuni? Este mult, mult mai ușor de spus decât de făcut, așa că nu ar trebui să încerci. În schimb, o strategie simplă, dar puternică, este să ne răspândim investiția în acțiuni în timp. Cumpărarea unei sume regulate la intervale regulate (cunoscută și sub denumirea de medie a costurilor în dolari) este o modalitate excelentă de a cumpăra mai mult un activ atunci când prețurile sunt scăzute și mai puțin atunci când sunt ridicate.

DCA

Exemplu de intrări cu o medie a intrărilor în dolari. Sursa: Punct de atribuire

Acest lucru reduce efectiv prețul mediu de intrare. Această abordare mecanică are și alte avantaje. Garantează că vom fi investiți atunci când piața va crește din nou, reduce riscul de a lăsa lăcomia și frica să ne ghideze și este un plan atât de simplu încât va elimina o sursă majoră de îngrijorare. 

Aveți o strategie definită de investiții în acțiuni​

Cumpărați și păstrați poate fi cel mai bun mod de a vă proteja în timpul unei piețe ursoase, dar cei care doresc cu adevărat să profite vor trebui să treacă de la o abordare pasivă pe termen lung la o abordare activă pe termen scurt. Comercianții activi sunt mereu în căutarea următoarei mișcări. De la o pereche valutară care își depășește performanța fundamentală până la o strategie de impuls care este alocată celor mai puternice active. Acești comercianți încearcă în mod constant să identifice următoarea schimbare a pieței din care pot profita. Dar trebuie să avem un avantaj, un proces de investiții în acțiuni clar definit și mult timp liber pentru a analiza sectoarele de investiții în acțiuni și a le implementa strategiile.

grafic financiar

Exemplu de strategie de scalping. Sursa: CMC Markets

Dacă sunteți dispus să vă scufundați în abordări mai tactice, cartea investitorului profesionist Brent Donnelly Arta tranzacționării valutare este o carte care spune despre ce este nevoie pentru a avea succes în investițiile pe termen scurt și despre ce este nevoie pentru oricine dorește să fie mai tactic, indiferent de clasa de active în care investește.

Nu te lăsa dus de lăcomie螺​

Este extrem de dificil să știm unde ne aflăm într-un ciclu economic când ne aflăm în mijlocul acestuia, dar lăcomia generală și teama de piața de investiții bursiere oferă de obicei un indiciu destul de bun. În etapa târzie a ciclurilor de taur și în stadiul incipient al piețelor urs, lăcomia tinde să stimuleze investițiile în acțiuni. Cu alte cuvinte, investitorii investesc în active cu risc mai mare (cum ar fi investiții în acțiuni tehnologice, obligațiuni nedorite și criptomonede) și investesc în produse financiare din ce în ce mai complexe (cum ar fi SPAC). 

diagrama de date

Explicația unui SPAC. Sursa: Lugar-Investment Banking

În vremuri ca acestea, este mai bine să joci mai defensiv, de exemplu având un portofoliu mai diversificat, sau având o alocare mai mare către sectoare defensive, cum ar fi investiția în bunuri de consum de bază sau acțiuni de utilitate. Dar după ce prețurile investițiilor în acțiuni înregistrează o scădere mare (în mod istoric de 20% sau mai mult) și mass-media este covârșitor de pesimistă, investitorii tind să intre în panică și să vândă fără discernământ. Acesta este momentul în care trebuie să începem să fim lacomi, să trecem de la sectoare și active defensive la altele mai ciclice și sensibile din punct de vedere economic.

Faceți investiția noastră în acțiuni de „valoare relativă”.​

O scădere a bursei în general nu înseamnă că nu putem face bani investind în acțiuni. O modalitate de a câștiga bani pe piețele ursoare este să implementăm investiții în acțiuni de „valoare relativă”, în care mergem la lung un activ și la scurt pe altul. Aceste tranzacții lungi și scurte sunt considerate „randaje absolute” deoarece nu depind de direcția generală a pieței, ci mai degrabă de modul în care se descurcă un activ în raport cu altul. De exemplu, atât investițiile în acțiuni de consum discreționar, cât și în acțiuni de consum de bază scad atunci când piața mai largă scade, dar investițiile în acțiuni de consum de bază, care sunt mai defensive, scad în general mai puțin decât acțiunile de consum discreționare. Prin urmare, prin alegerea mărfurilor lungi și discreționare pe termen scurt, randamentele sunt determinate de supraperformanța unui sector față de altul, nu de direcția generală a pieței. 

Nu uitați să faceți un plan de investiții în acțiuni️

Dacă nu avem un plan pentru momentul în care piețele vor ajunge pe teritoriul pieței urs, crearea unuia trebuie să fie o prioritate de top. Chiar dacă sunteți un investitor de tip buy-and-hold, vă poate fi greu să nu faceți nimic atunci când piețele sunt în scădere cu 70% și fiecare instituție de presă anunță sfârșitul economiei globale așa cum o știm noi.

investind în cursul bursei
Caracteristicile unui plan de tranzacționare. Sursa: Mediu

Planul nostru poate fi la fel de simplu ca să lipiți o notă Post-it care spune „Nu voi vinde niciodată, niciodată, sub nicio formă” pe ecranul computerului nostru, dar acesta este totuși un plan. Și gândirea în avans la ceea ce vom face sau nu ar putea fi diferența dintre a ne ruina portofoliile pentru totdeauna și a le pune în cea mai bună poziție pentru a valorifica eventuala redresare.


Lasă comentariul tău

Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate cu *

*

*

  1. Responsabil pentru date: Miguel Ángel Gatón
  2. Scopul datelor: Control SPAM, gestionarea comentariilor.
  3. Legitimare: consimțământul dvs.
  4. Comunicarea datelor: datele nu vor fi comunicate terților decât prin obligație legală.
  5. Stocarea datelor: bază de date găzduită de Occentus Networks (UE)
  6. Drepturi: în orice moment vă puteți limita, recupera și șterge informațiile.