Că Trezoreria este în toate este aproape un fapt. Cine și cine ne vizitează cel mai puțin în fiecare an și este atent la posibilele tranzactii care se desfasoara zi de zi. Dar o întrebare frecventă de la mulți este despre veniturile pe care le controlează, știți că Trezoreria controlează ordinele de plată? Și ce alte tipuri de venituri ați putea primi?
Dacă habar nu aveai că Trezoreria controlează ordinele de plată, precum și alte tranzacții, atunci vom vorbi despre fiecare dintre ele.
Ce este un mandat de plată
Potrivit RAE (Academia Regală Spaniolă), un ordin de plată este:
«Transfer efectuat de oficiile postale“.
Dar ce este o răsucire? Vorbim despre un set de operațiuni (sau doar unul) care constă în trimiterea de bani de la o persoană la alta, folosind compania Correos pentru aceasta.
Ordinul de bani am putea spune asta Este una dintre modalitățile de a trimite bani care au valabilitate oficială. Și poate fi tratată ca o adeverință cu care beneficiarul declară că a primit acei bani; iar plătitorul arată clar că banii au fost trimiși acelei persoane.
Am putea spune că acționează ca și cum ar fi un cec, întrucât persoana care primește mandatul îl poate accepta sau refuza.
Ordinele de plată sunt de obicei folosite între persoane care nu au un cont curent, dar uneori și ca o modalitate prin care „Trezoreria nu află” totuși, este adevărat?
De ce Trezoreria controlează ordinele de plată
Ne pare rau sa va spunem ca, daca folositi aceasta metoda pentru a fi platit fara sa treceti printr-un cont bancar astfel incat Trezoreria sa nu il detecteze si ca sa puteti "taca in B", va inselati. Și asta este Trezoreria controlează ordinele de plată, deoarece sunt mișcări de bani dintr-un loc în altul, uneori destul de mare, și asta atrage atenția asupra trezoreriei. Mai ales dacă sunt cantități semnificative și/sau recurente în timp.
Acesta este unul dintre modalitățile pe care le au pentru a controla spălarea banilor. Și, de asemenea, să-i „prindă” pe cei care vor să economisească taxe sau să nu declare acea sumă de bani.
Cu alte cuvinte, Este un instrument pe care îl revizuiesc atunci când văd că există schimburi „ciudate” sau recurente. care declanșează alarmele și încep să investigheze acea persoană (atât pe cel care o trimite, cât și pe cel care o primește).
Cum se pune un ordin de plată
Punerea unui ordin de plată nu este o problemă. De fapt, tot ce trebuie să faci este să mergi la un oficiu poștal și să soliciti un mandat de plată. Ei înșiși vor procesa serviciul, dar trebuie să le furnizați anumite informații, cum ar fi:
- Numele, prenumele, actul de identitate, adresa...
- Numele, prenumele, adresa si, eventual, si actul de identitate, ale beneficiarului banilor pe care urmeaza sa ii trimiti.
- DNI-ul tau (cel mai sigur este ca il scaneaza pentru a pastra o copie deoarece trebuie sa faca dovada acel mandat).
- Banii pe care urmează să-i trimiți.
- Banii pentru a plăti ordinul de plată (pentru că da, acesta este un serviciu și ca atare trebuie să le plătiți taxa).
Odată ce i-ai dat toate astea, el va proceda la procesarea acestuia, putând alege dacă este un mandat de plată normal (care poate ajunge în 1-2 zile mai mult sau mai puțin), sau unul urgent, pe care încearcă să îl facă ca cât mai curând posibil (în unele locuri chiar în aceeași zi). ).
Când pui ordinul de plată tu veți avea o copie din care ați pus-o și ați plătit pentru el, ba chiar poti cere sa te anunte cand cealalta persoana l-a acceptat pentru a sti daca a fost pus in vigoare sau nu (acesta poate fi un mandat de plata cu confirmare de primire care, desi este mai scump, in anumite situatii merită să faci asta).
Ce alte venituri controlează Trezoreria?
În afară de ordinele de plată, pe care, după cum ați văzut, Trezoreria le are în vizor, există și alte tranzacții pe care le monitorizează. Nu înseamnă că sunt ilegale, departe de asta, dar sunt o problemă, și una serioasă, dacă atrag atenția trezoreriei, pentru că îți pot cere explicații cu privire la acele venituri, mai ales dacă sunt lunare sau sume repetate din când în când.
de fapt, Cei care anunță Trezoreria sunt băncile înseși, nu pentru ca vor, ci pentru ca sunt obligati (si in caz de neinstiintare ar putea fi o infractiune grava pentru ei).
Astfel, tranzacțiile pe care Trezoreria le monitorizează, în afară de ordinele de plată, sunt:
bancnote de 500 de euro
Sau ceea ce este același, un „Bin Laden”, așa cum era poreclit pentru că erau foarte greu de văzut pentru un mileurist. În 2019 au încetat să se mai facă, dar asta nu înseamnă că nu pot continua să circule sau că te plătesc pentru asta.
Ceea ce se întâmplă este că Trezoreria se uită foarte atent la acele tranzacții care sunt efectuate cu acele facturi.
Venituri peste 3000 euro
Pentru Trezorerie, când trec 3000 de euro, se sting toate alarmele și trebuie să clarificăm motivul pentru care o firma sau o persoana fizica ti-a trecut acei bani care presupune o suma mare.
Tranzacții de peste 10.000 de euro
La fel se întâmplă și cu orice tip de tranzactie care presupune o miscare aferenta mai mult de 10.000 euro, o sumă pe care nu toată lumea o are (sau o mută).
Credite sau credite de peste 6000 euro
Nu este nimic în neregulă cu faptul că îți acordă un împrumut sau credit în valoare de peste 6000 de euro. Dar Trezoreria controlează pentru ce o vei cheltui pentru că vrea să știe ce tip de mișcări faci cu acea sumă de bani.
Încasări repetate de numerar
Adică mergi la banca si cere sa fii depus in contul tau, sau intr-un cont cu o anumita suma de bani. Odată ce nu se întâmplă nimic. Nici doi. Nici cinci. Dar cinci, sau douăzeci, sau cinci sute declanșează alarma Trezoreriei și începe să investigheze de unde provine acea sumă de bani.
Acum că știi că Trezoreria controlează ordinele de plată și că sunt și alte tranzacții în care are un ochi pe el, știi că nu te vei putea ascunde de Trezorerie.